פברואר: עוד עליות בקופות הגמל
הקופות וקרנות ההשתלמות הגדולות רשמו בחודש שעבר רווח ממוצע של יותר מ-1%. בלטו בעליות: פריזמה קרן אור ואנליסט השתלמות כללית ב'
קופות הגמל ממשיכות להתאושש: לאחר העליות החדות בחודש ינואר, המשיכו הקופות לרשום עליות גם בחודש פברואר. קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות, המנהלות יותר ממיליארד שקל, רשמו בחודש שעבר רווח ממוצע של יותר מאחוז. כך עולה מנתוני קופות הגמל וקרנות ההשתלמות לפברואר שפורסמו אתמול.
בחודש ינואר רשמו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות תשואות חיוביות של עד 10% בגלל עליות השערים שנרשמו במניות ובאיגרות החוב בבורסה בתל-אביב.
מבין הקופות הגדולות, מי שהובילה את העליות בפברואר היא פריזמה קרן אור שבניהול בית ההשקעות המתפרק פריזמה.
פריזמה קרן אור, המנהלת 1.85 מיליארד שקל, עלתה בפברואר ב-1.62% והשלימה עלייה של 8.76% מתחילת 2009. למרות העליות, עמיתי הקופה עדיין סובלים מהפסדים כבדים, שכן בשנת2008 הקופה איבדה יותר מ-30%. זהו החודש האחרון בו קרן אור מנוהלת על-ידי פריזמה. הקופה, יחד עם שאר קופות הגמל שבניהול פריזמה, מועברות לניהול בית ההשקעות פסגות.
גדיש, קופת הגמל הגדולה בישראל שבשליטת בית ההשקעות פסגות, רשמה בפברואר רווח של 1.24% ומתחילת השנה רשמה רווח של 5.99%. תמר, קופת הגמל השנייה בגודלה בישראל שבשליטת כלל ביטוח, רשמה בפברואר עלייה של 1.14% ורווח מצטבר של 5.38% מתחילת השנה.
גם קרנות ההשתלמות רשמו תשואה חיובית
קרנות ההשתלמות, שמיועדות לחיסכון לטווח בינוני, רשמו בפברואר רווחים בשיעור של כאחוז, בדומה לקופות הגמל. קהל, קרן ההשתלמות הגדולה בישראל המנוהלת על ידי מגדל שוקי הון, הרוויחה בפברואר 0.72% ומתחילת השנה 5.33% לאחר שהפסידה 19.7% בשנה שעברה.
כנרת, קרן ההשתלמות המנוהלת על-ידי פריזמה (ועוברת לידי פסגות בימים אלו), רשמה בחודש פברואר עלייה של 1.55%. אקסלנס השתלמות הוסיפה בפברואר 0.66% ו 7.32% מתחילת השנה, לאחר שאיבדה 22.85% בשנה החולפת.
מבין קרנות ההשתלמות הבינוניות בלטה אנליסט השתלמות כללית ב' שזינקה ב-2.33% בפברואר והוסיפה 22.57% מתחילת 2009 לאחר שאיבדה כ-30.5% בשנת 2008.
כל קופות הגמל הגדולות בישראל, המנהלות יותר ממיליארד שקל, שייכות למסלול הכללי. במסלול זה מושקעים רוב כספי הגמל של הציבור בישראל. קופות הגמל הכלליות משקיעות עד 30% מנכסיהן במניות, והשאר באיגרות חוב ממשלתיות ובאיגרות חוב של חברות.
בנוסף, קיימות קופות גמל מנייתיות שמשקיעות לפחות 50% במניות, קופות אג"ח שמשקיעות לפחות 50% באג"ח, קופות מדדיות המשקיעות באפיקים צמודים למדד המחירים לצרכן, וקופות שקליות שמשקיעות את רוב כספן באפיקים שקליים. למי שצפוי לפדות את קופת הגמל בשנים הקרובות, עדיף לשים את הכסף במסלול שמרני, למשל שקלי או מדדי.
