הראל פיא משיקה שני "אגדים ישראלים"

הראל פיא, חברת קרנות הנאמנות של בית ההשקעות הראל פיננסים, השיקה שתי קרנות נאמנות חדשות מסוג "אגד ישראלי": הראל פיא אגד ישראלי עד 20% - שילוב של קרנות של הראל פיא, עם חשיפה של עד 20% למניות והראל פיא אגד ישראלי ללא מניות - רכישת תיק אג"ח ללא מניות, ממגוון הקרנות של הראל פיא.

אגד הקרנות הוא מוצר פיננסי חדש יחסית בשוק ההון הישראלי, המנוהל באופן דומה לניהול תיק באמצעות קרנות נאמנות.

לדברי הראל, מדובר בפתרון אופטימלי למשקיע המעוניין שמנהל האגד ירכיב עבורו תיק הבנוי מקרנות מנהל הקרן, זאת, בכדי לחסוך את הזמן והמשאבים הנדרשים בניהול השקעות תוך בחירה והחלפה של קרנות. מדיניות ההשקעה באגד קרנות מחייבת אחזקה של לפחות 75% בקרנות נאמנות, והשקעה שאינה עולה על 25% בכל אחת מהקרנות.

בהראל מציינים את הייתרונות המרכזיים הקיימים לדבריהם באגד:

1. השקעה באגד קרנות מאפשרת פיזור גבוה יותר מהשקעה בקרן יחידה. מנהל האגד בוחר מספר קרנות מובילות בסקטורים שונים, ומאגד אותן לכדי מוצר אחד, נוח למעקב. כך מתאפשר פיזור השקעות הן בבחירת מספר קרנות והן ברמת הפיזור ברמת הקרן הבודדת.

2. אין כפל דמי ניהול. מנהל אגד קרנות ישראלי, מחויב להשקיע בקרנות הבית, כך שדמי הניהול נגבים ביחס לכל קרן בנפרד, על פי מדיניותה, ללא דמי ניהול כוללים לאגד. בכך נמנע מהלקוח תשלום כפול של דמי ניהול.

3. הקצאת נכסים אופטימאלית. מנהל האגד מכיר את היטב את מבנה הקרנות שבתוך האגד מבחינת הרכב ומח"מ, ונהנה מיתרון ההשתייכות לחברת קרנות נאמנות מובילה כהראל פיא, המציעה מבחר של למעלה מ- 80 קרנות נאמנות מהן יכול המנהל להרכיב את האגד.