המאבק בהון שחור: קופות-גמל ידווחו על חריגות
האוצר יחייב את הקופות בדיווח על פעולות (משיכה והפקדה) יוצאות דופן
משרד האוצר מתכוון להגביר את מלחמתו בהלבנת ההון השחור. במסגרת זו, יחייב האוצר את קופות הגמל לדווח על כל הפקדה או משיכה בסכום בן 2 מיליון שקל (או יותר) בשנה.
אגף הממונה על שוק ההון, שבראשות ציפי סמט, מסר: לקופות הגמל נשלחה טיוטת הצעה לחקיקה – לפיה, במקרים של הפקדות חריגות, ידווחו הקופות למאגר המידע שבמשרד המשפטים. המטרה: לגלות מי המפקיד או המושך – ומה הוא מקור הכסף. ההוראות החדשות צפויות להיכנס לתוקף בעוד חודשים אחדים.
לפי טיוטת ההצעה, מדובר בהפקדות חריגות בקופת-גמל חדשה שפתח הלקוח, ובהפקדות או במשיכות של סכומים גבוהים במיוחד בקופות-גמל קיימות – בעיקר כאשר ההפקדה מבוצעת זמן קצר לפני מועד הפדיון של הקופה. לפי ההצעה, יש כוונה לחייב דיווח על הפקדות או משיכות במזומן ובהעברות בנקאיות.
הנחיה דומה העביר אגף הממונה על שוק ההון לחברות הביטוח, כאשר במקרה זה יחויב דיווח על הפקדות של 200 אלף שקל ויותר בתוכניות ביטוח-חיים.
סגן הממונה על שוק ההון, אייל בן-שלוש, מסר לידיעות אחרונות כי הנחיות אלה נכללות במסגרת תוכנית של משרד האוצר למלחמה בהלבנת ההון – וציין כי על-פי חקיקה בכנסת, הוסמך שר האוצר לחוקק חוקים לגילוי ההון השחור.
