בשנים האחרונות שוק ההון הפך לנושא שיחה מדובר בציבור הישראלי. יותר ויותר אנשים נחשפים להשקעות דרך רשתות חברתיות, אפליקציות ומשפיענים פיננסיים, והתחום שבעבר נתפס כמורכב ושמור למומחים בלבד, הפך לנגיש יותר.
סקר שנערך על ידי מכון המחקר 2thePoint עבור חברת אלטשולר שחם טרייד, והתבסס על מדגם של כ-800 משיבים בני 18 ומעלה מהחברה היהודית והערבית. הצביע על פער משמעותי בין גברים לנשים בכל הנוגע למסחר עצמאי בשוק ההון.
33% מהגברים הצהירו כי הם סוחרים בעצמם בשוק ההון, לעומת 15% בלבד מהנשים – פער של יותר מפי שניים. בנוסף, 42% מהגברים סבורים שרבים מהמשקיעים בבורסה מפסידים כסף, לעומת 31% בלבד מהנשים, נתון שעשוי להעיד על תפיסת סיכון שונה בין המינים.
גם בין מגזרים נמצאו פערים משמעותיים במיוחד. במגזר היהודי, 26% מהמשיבים הצהירו כי הם סוחרים עצמאית בשוק ההון, בעוד שבחברה הערבית מדובר ב-7% בלבד.
הפערים אינם רק בהתנהגות ההשקעה, אלא גם ביכולת הכלכלית: 37% מהמשיבים בחברה הערבית ציינו כי אין להם כיום סכום פנוי להשקעה, לעומת 19% בכלל המדגם. הנתונים מצביעים על כך שהפערים במסחר עצמאי משקפים, לפחות בחלקם, גם פערים כלכליים רחבים יותר.
כאשר מדובר בניסיון ראשון בהשקעות, הנתונים מצביעים על כך שרבים מהנשאלים בסקר מעדיפים להתחיל בהדרגה ובסכום קטן יחסית, בעיקר כדי לצבור ניסיון ולהרגיש בטוחים יותר. כאשר הם נשאלו באיזה סכום היו מוכנים להתנסות לראשונה בהשקעה עצמאית - כשני שליש (כ-67%) הצהירו כי היו מתחילים עם סכום של עד 5,000 שקלים. זאת בנוסף ל-70% שסבורים כי האפשרות להתחיל להשקיע בסכום קטן יחסית יכולה לעודד אותם להיכנס להשקעה עצמאית בשוק ההון.
בנוסף, 54% מהעונים על הסקר אמרו שהם מחזיקים בקופת חיסכון או קופת גמל להשקעה, 43% מחזיקים פיקדון בנקאי, ו-31% מחזיקים תיק השקעות שמנוהל על ידי חברת השקעות או הבנק.
אבי מלכא, מנכ"ל אלטשולר שחם טרייד: "אנחנו רואים בשנים האחרונות מגמת עלייה בהתעניינות של ישראלים בהשקעות בשוק ההון, לצד חשיפה הולכת וגוברת לעולמות ההשקעה דרך הרשתות החברתיות, שהפכו את התחום לנגיש יותר מאי פעם. עם זאת, עבור רבים מסחר עצמאי עדיין נתפס כצעד מורכב, שדורש ידע וניסיון. בפועל, מסחר עצמאי פותח בפני הציבור הישראלי אפשרויות חדשות שלא היו זמינות בעבר - לא רק להבין טוב יותר את הכסף שלהם, אלא גם לקחת שליטה ולפעול כדי להגדיל אותו".
