הציבור הישראלי הרחיב את פעילותו בבורסה לניירות ערך בשנת 2025: שיעור בעלי תיק השקעות פעיל מקרב הציבור עלה ל-49% לעומת 40% בשנה הקודמת. תוצאות הנהירה לבורסה: למעלה ממחצית המשקיעים הפעילים מדווחים שתיק ההשקעות שלהם הגיע עד ל-50% מסך כל ההשקעות שלהם, כולל נדל"ן, קופות גמל וכדומה. כך עולה ממחקר שערכה הבורסה לניירות ערך בנושא אפיון המשקיע הישראלי בבורסה בשנת 2025.
מתברר כי כיום ל-40% מהציבור לא היה תיק השקעות מעולם, אך מדובר בירידה של 11% לעומת מספרם בשנה קודמת. נתון בולט בדוח: גידול בחלקם של המשקיעים שרוצים לנהל בעצמם את השקעותיהם, על חשבון בתי השקעות וגופים מקצועיים שמנהלים תיקים ללקוחות. ב-2025, 73% מקרב בעלי התיקים הפעילים מנהלים את התיק שלהם לבדם לעומת 69% בשנה קודמת. במקביל, שיעור המשקיעים שתיקם מנוהל על ידי גופים מקצועיים ירד ועומד על 43% לעומת 50% בשנה קודמת.
מתוכם: 22% מהמשקיעים מנהלים תיקים באמצעות בתי השקעות, 18% באמצעות יועץ השקעות בבנק, 7% באמצעות מנהל תיקים ו-1% על ידי בן משפחה. בדוח מציינים כי שנת 2025 הייתה שנת מפנה וחזרה של הציבור הרחב לשוק ההון, תוך גידול בשיעור בעלי תיקי ניירות ערך.
המחקר גם בדק שינוי ב"הרגלי הצריכה" של המשקיע הישראלי: בשנה האחרונה נרשמה עלייה באמון בכלים דיגיטליים ובבינה מלאכותית ככלי עזר לקבלת החלטות, אם כי לא כתחליף מלא לשיקול דעת מקצועי. בנוסף, אם בעבר ניהול התיק נעשה בעיקר דרך המחשב הנייח, הדור הצעיר הפך את הטלפון הסלולרי להיות הכלי המרכזי דרכו הוא מבצע את השקעותיו בבורסה.
בהצטרפות המשקיעים הצעירים השנה חל גידול במספרם של הפעילים בשוק שמתחת לגיל 18 והם תופסים 6% מכלל המשקיעים הפעילים. גילאי 18 עד 21 תופסים 16%, 22 עד 30 שנה - 37%, 31 שנה עד 40 תופסים 19%, 41 עד 50 תופסים 14% ומעל 51 שנה רק 13%.
הצטרפות הצעירים לבורסה הקטינה את שווי תיק ההשקעות הממוצע, היות וקהלים צעירים מנהלים סכומים קטנים יותר, כדוגמת חיילים שמידי חודש קונים בסכום קבוע מתוך משכורתם הצבאית. ב-2025 הגיל הממוצע בקרב משקיעים בניהול עצמי הוא 29.6 שנים, נמוך יותר מהגיל הממוצע 34.2 שנים בקרב משקיעים בעלי תיק מנוהל.
עוד עולה כי ההייטק ממשיך להיות הסקטור המוביל בתיקי ההשקעות, אך כוחו היחסי נחלש. סקטור הבנקים מצמצם פערים וסקטור הביטוח התחזק והפך לאחד הסקטורים האטרקטיביים להשקעה.
