כשמסתכלים על מסלול הקריירה של רואה חשבון שחר פלנר, אפשר לזהות בקלות את הקו המחבר בין המצוינות האקדמית באוניברסיטת תל אביב לבין הצמרת של עולם הייעוץ הכלכלי בישראל. אחרי שצמח בפירמות הגדולות בעולם PwC ו-EY, פיתח פרקטיקות מורכבות בתחום המימון והוביל עסקאות בשוק הון, החליט פלנר ב-2018 לצאת לדרך עצמאית. הוא הקים את Dawn Finance, משרד בוטיק לייעוץ כלכלי ופיננסי-אסטרטגי, שלהגדרתו "לא מחפש את המסה, אלא את העומק. אנחנו מלווים חברות בתהליכים שהם לעיתים פעם בחיים עבורן", הוא מסביר.
במציאות הישראלית של השנה האחרונה, שבה הכלכלה נעה בין פריחה בבורסה לבין אתגרי המלחמה המתמשכת וסביבת הריבית הגבוהה שעדיין לוחצת, רו"ח פלנר הפך כתובת עבור חברות שמחפשות פתרונות מימון - מסורתיים וחדשניים כאחד. הייחוד של המשרד שלו טמון ביכולת להעניק מעטפת של "חליפה אישית" בעולם שנשלט לעיתים על ידי שירותים גנריים. "לקוחות מחפשים שותף מקצועי נגיש, שמבין את הצרכים שלהם ונמצא לצידם בהתלבטויות וברגעים החשובים. השילוב בין עומק מקצועי לשירות אישי הוא המפתח להצלחה המשותפת שלנו ושל לקוחותינו", הוא מציין.
בעולם פיננסי שנחשב שמרני, פלנר מחפש כל הזמן את חזית החדשנות המימונית. דוגמה מובהקת לכך היא עסקה שהוביל בתחילת השנה בתחום האנרגיה המתחדשת. במקום המימון הפרויקטלי המסורתי והמייגע, פלנר ושותפיו לפרויקט גיבשו מבנה יצירתי: איגוח של צבר פרויקטים מניבים לכדי "פרויקט על" אחד גדול, שגייס חוב אל מול הגופים המוסדיים. "מצאנו דרך אחרת לממן, יעילה יותר, שמתאימה לפתיחות ולגמישות שאנחנו מזהים אצל הגופים המוסדיים".
אחד התחומים בהם רו"ח פלנר מתמחה הוא עולם דירוגי האשראי. "עבור חברה שרגילה לבחון כל פרויקט בפני עצמו, השינוי התפיסתי והמעבר למבט הוליסטי, כפי שבוחנת חברת דירוג - הוא אירוע מורכב ומכונן", מסביר פלנר ומוסיף: "חברת דירוג לא מסתכלת רק על העבר, אלא היא מעריכה את היכולת העתידית של הלווה לעמוד בתשלומי החוב במלואם ובזמן. זה דורש הבנה כלכלית ומימונית עמוקה כי חברות הן דבר דינמי; הן קונות ומוכרות נכסים, מקימות פעילויות חדשות וסוגרות אחרות, מתרחבות ומשתנות כל הזמן".
גם הטכנולוגיה לא נשארת מחוץ לדלת. בעוד רבים חוששים מהבינה המלאכותית, רו"ח פלנר מאמץ אותה ככלי עבודה חיוני לקיצור תהליכי אנליזה ואיסוף מידע, אך עושה זאת בזהירות הראויה. "הבינה לא תחליף את ההון האנושי בקרוב, ודאי לא בעולמות מורכבים כמו שלנו שדורשים הבנה עמוקה ובקרה קפדנית. היא כלי עזר מדהים, אבל צריך לדעת לשאול את השאלות הנכונות ולוודא את התשובות באופן עצמאי".
מאמין בכלכלה הישראלית
כששואלים את פלנר על העתיד, הוא נזהר מנבואות אך נשאר אופטימי. הוא מזהה שהריבית הגבוהה כאן כדי להישאר, ומעריך ש"היא לא תחזור לרמות האפס שהכרנו לפני כמה שנים". לדבריו, חברות מסוימות עוד יפגשו את השפעות המלחמה והמשבר בצורה חריפה יותר בהמשך הדרך. "לפעמים, לדברים לוקח זמן לחלחל", הוא מזהיר. ועדיין, בתוך חוסר הוודאות, הוא מאמין בכלכלה הישראלית. "בסוף, המשק הישראלי הוכיח חוסן יוצא דופן. העובדה שאנחנו ממשיכים לעבוד, לייצר ולגייס למרות הכל היא חלק מהמנטליות הישראלית".
עם השילוב בין ניסיון מהפירמות הגדולות וגמישות של משרד בוטיק, רו"ח פלנר מסתכל אל שנת 2026 ומתכוון להמשיך ולהיות שם עבור החברות שיבנו כאן את המחר. "אין לי ספק שאנחנו נכנסים לשנה עם אתגרים כלכליים משמעותיים, אבל מי שיידע להתאים את עצמו למציאות החדשה יצליח להתמודד גם עם הקשיים. אנחנו נצלח את האתגרים ונצמח מהם, אין לי ספק".
