בשיתוף הפניקס
צפו בוידאו:
הפניקס - סלבה ויולי
סלבה בצ'קלה הוא כוכב נבחרת ישראל בכדורעף ובמכבי תל אביב. אשתו יולי עובדת בחברת החשמל. הם הורים לשניים וכמו משפחות רבות בישראל גם הם מתקשים להתמודד עם אתגרי יוקר המחיה בישראל. "אף אחד לא רוצה להפסיד את הכסף שעבד בשבילו כל כך קשה", אומר סלבה. כזוג צעיר, הם מעוניינים לחסוך כסף לרכישת דירה. עד לאחרונה, השניים לא החזיקו בתיק השקעות, ולא בחנו את הדרכים למנף את ההון המשפחתי להשקעה.
הכל השתנה לפני כשנה, כשאחותה של יולי התעקשה שיתחילו לנהל את ההכנסות וההשקעות, באמצעות סוכנת. כך נכנסה לחייהם מירי, סוכנת בכירה בסוכנות ארביטראז' שמלווה אותם מאז ועד היום. "עד אז, לא הבנו כלום", נזכרת יולי. "את כל הכסף שהיה נכנס, פשוט הפקדנו בעובר ושב".
התגובה הראשונית של בני הזוג היתה שלילית. "מה פתאום עכשיו סוכנת ביטוח, היא תנסה למכור לנו כל מני חבילות". אבל הסוכנת המנוסה הפתיעה אותם. המהלכים בהם נקטו בעצת הסוכנת הניבו גם חיסכון משמעותי. "היא אמרה לנו - 'יש דברים שצריכים להוריד, אתם משלמים יותר מדי'. זה היה וואו. מירי נתנה לי תחושה שאני יכולה להתקשר אליה בכל שעה ביום", מדגישה יולי.
מירי הצליחה להכניס לעולמם מושגים חדשים - כמו ביטוח בריאות. "מירי עוזרת לנו בכל התיק הפיננסי שלנו וגם בתיק הבריאותי שלנו", מסבירה יולי. "לבן שלנו, בן 3, היה עיכוב התפתחותי, עיכוב שפתי, הוא לא דיבר. אז את הבת שלי רציתי לבטח מגיל אפס. שיהיה לי ליתר ביטחון".
באותה הזדמנות שאלה - 'תגידו, אני מקווה שאתם לא מהזוגות שהכסף שלהם יושב בעובר ושב'", נזכרת יולי בחיוך
"הדבר שהכי קנה אותנו והרגיש לנו הכי נכון זה שהיא לא לחצה", מסביר סלבה. סלבה ויולי מסבירים שהסוכנת לא ניסתה לגרום להם להשקיע בסכומים מסוימים או במסלולים ספציפיים ונתנה להם לבחור איך וכמה להשקיע. "כל סכום שאתם רוצים תרגישו חופשי", מדגיש סלבה.
סלבה, למה לדעתך חשוב להשקיע לצורך חיסכון?
"אנחנו משקיעים כבר שנה ב-הפניקס אינווסט בשני מסלולים עיקריים. מסלול מניות ומסלול כללי. במסלול המניות הוא עשה תשואה של כ- 24%, בשנה האחרונה. המסלול הכללי עשה תשואה של כ 14% תשואה. זה גורם לנו כל כמה חודשים להוסיף עוד כסף, לחסוך כמה שאפשר. אני מקווה שאנשים ישקיעו יותר וירוויחו יותר, ויחיו הרבה יותר רגוע ושליו במדינה היחסית יקרה הזו".
בשיתוף הפניקס
מסלול מניות בפניקס אינווסט מ"ה 9579 התשואה מתייחסת לתשואת המסלול לתקופה של שנה המסתיימת ביום 31.12.2025. תשואת המסלול לתקופה המסתיימת ביום 28.2.2026, עבור: שנת פרסום אחרונה 29.97%, שלוש שנים אחרונות 22.58%, חמש שנים אחרונות 13.50%. סטיית תקן לחמש שנים אחרונות 10.99%. התשואה היא נומינלית ברוטו ממוצעת שנתית, לפני ניכוי דמי ניהול. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות לתשואה עתידית.
מסלול כללי בפניקס אינווסט מ"ה 50, התשואה מתייחסת לתשואת המסלול לתקופה של שנה המסתיימת ביום 31.12.2025. תשואת המסלול לתקופה המסתיימת ביום 28.2.2026, עבור: שנת פרסום אחרונה 16.17%, שלוש שנים אחרונות 13.22%, חמש שנים אחרונות 9.00%. סטיית תקן לחמש שנים אחרונות 5.13%. התשואה היא נומינלית ברוטו ממוצעת שנתית, לפני ניכוי דמי ניהול. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות לתשואה עתידית.
"הפניקס אינווסט" הוא השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט - מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ ("הפניקס").מקור הנתונים: הפניקס. הנתונים נכונים למועד הפרסום 03.26.
תנאי המוצר הם בהתאם לתוכנית הביטוח. האמור אינו מהווה ייעוץ או תחליף לייעוץ מכל סוג שהוא בידי בעל רישיון על פי דין המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. הצטרפות היא בכפוף לתנאי הפוליסה, נהלי החברה והוראות הדין. הפניקס עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני ולה זיקה למוצרים פנסיוניים ו/או פיננסיים ו/או ביטוחיים המנוהלים על ידה.
