אנשים משקיעים זמן, מחשבה וייעוץ בבחירת דירה, אבל דווקא את התוכנית הפנסיונית, הנכס הכלכלי הגדול ביותר של רוב המשפחות, רבים משאירים "על אוטומט".
לדברי סאני ניסן זמיר, מתכננת פנסיה, ביטוח ופיננסים עם ניסיון של מעל 20 שנה, תכנון פרישה מדויק משפיע ישירות על רמת החיים לשנים קדימה.
מיהי סאני ניסן זמיר, ולמה התוצאות מדברות בעד עצמן?
סאני ניסן זמיר, אימא לשתיים ונשואה, היא מייסדת את פמליאין, סוכנות ביטוח בוטיקית, גוף עצמאי ובלתי תלוי וחלק מקבוצת Profit Financial Group.
היא מלווה מנהלים, בעלי חברות ובעלי שכר גבוה, ומרצה בפורומים של נשות עסקים ומנכ״ליות בנושאי פנסיה, ביטוח, פיננסים וניהול חכם של הכסף הנזיל וההשקעות.
רוב האנשים מגיעים אליה מפה לאוזן.
מה מייחד את הדרך שבה את עובדת?
“הבידול שלי הוא בתוצאות. אני לא בוחנת מוצר, אני מנתחת חיים. מחברת בין פנסיה, ביטוחים, כסף נזיל והאדם שמאחורי המספרים. תכנון מדויק, בסופו של דבר, פשוט מביא יותר כסף".
מה את רואה כשאת פותחת תיק של לקוח חדש?
“הרבה תיקים נראים אותו הדבר. אנשים משלמים אלפי שקלים על כיסויים מיותרים, ובמקביל דווקא ההגנות החשובות באמת חסרות. רבים גם לא יודעים לאן יגיע הכסף במקרה פטירה, ונמצאים בתוכניות שלא נכונות להם בהיבטי הורשה. ויש כאלו שכספם נמצא בפיקדונות שנים, והם מפסידים המון כסף - כואב לי לראות את זה".
זה באמת משנה חיים?
“בהחלט. לקוח בן 54, נשוי + 3, הגיע אליי אחרי שנים כסוג של ‘לקוח שבוי’, דרך סוכנות ממקום העבודה, בלי לדעת שיש לו זכות לבחור אשת תכנון בעלת רישיון. התאמה מדויקת של התיק הגדילה את הקצבה העתידית שלו בכ־4,000 שקל בחודש, מה שיביא לשינוי מהותי ברמת החיים שלו ועבורי, הסיפוק אדיר”.
ויש סיפור נוסף שלא שוכחים?
“אישה בת 68 עבדה קשה ולא ידעה שהיא יכולה לקבל קצבת פנסיה ולהמשיך לעבוד. התוספת של כ־5,000 שקל בחודש אפשרה לה לעזור לבתה ולנכדיה. היא אמרה לי בפשטות: ‘הצלת אותי’.
"כל אדם הוא סיפור שאני מוצאת להביא לו ערך בתכנון מדויק עבורו, וזו בהחלט השליחות שלי במקצוע".
אז אם עברתם את גיל 50 וגם אם אתם מעל 60 - זה בדיוק השלב לעצור, לבחון את התמונה הפנסיונית והביטוחית לעומק, ולתכנן את העתיד הכלכלי בליווי מקצועי ומדויק בפגישה אישית עם סאני ניסן זמיר. כמי שעובדת עם כל הגופים בשוק ללא יוצא מהכלל, היא תשיג עבורכם את התנאים הטובים ביותר.
לפרטים:
Sunny@family-in.co.il
052-2343383
family-in.com
