תמיר מנדובסקי, מחבר השקעות לעצלנים, לא לבד. לכלכליסט נודע כי שיתוף הפעולה בין אקסלנס טרייד לבעלת הפרופיל הפיננסי הפופולרי "הסולידית", הניב לה הכנסות בהיקף של כ־2 מיליון שקל בין השנים 2022 ל־2024, עבור הפניית לקוחות חדשים לפתיחת חשבון השקעות באקסלנס.
בית ההשקעות אקסלנס, המחזיק בפלטפורמת המסחר אקסלנס טרייד, יצאו במבצע "חבר מביא חבר" (כלומר תשלום עבור כל לקוח חדש שמופנה על ידי לקוח קיים במערכת) בשנת 2022. בשנה הראשונה שיעור המצטרפים החדשים שהגיעו מהסולידית מכלל הלקוחות החדשים נאמד אז ב־2% בלבד, אולם בשנים 2023 ו־2024, שהתאפיינו בצמיחה גדולה יותר של חברות מסחר וחברי בורסה, הסולידית הייתה כבר אחראית על כמעט 10% מהמצטרפים החדשים.
בניגוד לשתי החברות הגדולות בענף, מיטב טרייד ו־IBI טרייד, היקף הצטרפות הלקוחות והלקוחות הקיימים אינו ידוע באקסלנס טרייד מאחר שזו חברה פרטית שנתוניה נמצאים רק אצל החברה האם, הפניקס.על פי הערכות בשוק, היקף הלקוחות של אקסלנס טרייד, אותו מנהל אבנר חדד, מגיע לכ־80 אלף לקוחות, ובשנים האחרונות הוא צמח בהיקף של בין 20 אלף ל־30 אלף לקוחות חדשים מדי שנה.
אם בשיאה הסולידית הייתה אחראית על כ־2,500 לקוחות חדשים מדי שנה, ועבור כל לקוח חדש היא היתה מקבלת 300 שקלים, הרי שבכל אחת משתי שנות השיא הללו היא קיבלה כ־750 אלף שקל בשנה מאקסלנס טרייד. ב־2022 עמד הסכום על כ־300 אלף שקל.
הסולידית עובדת גם עם מיטב טרייד, אולם שיתוף פעולה זה הוא חדש יותר וכפי הנראה פחות משמעותי מזה שהיא מחזיקה עם אקסלנס. הסולידית מחזיקה גם שיתוף פעולה עם חברת ביטס אוף גולד, שעוזרת למשקיעים רגילים לרכוש ביטקוין.
"הסולידית", שידועה גם כדורין הרטמן, הקימה בלוג מוערך העוסק בפיננסים ומאפשר למשקיעים פשוטים גישה לעולם המסובך של ההשקעות. במשך השנים, בבלוג ההשקעות שלה וברשתות החברתיות קידמה הסולידית רעיונות כלכליים ופיננסים שנוגעים להשקעה לטווח ארוך על ידי משקיעים פשוטים, בעיקר במדדים דרך קרנות סל עם דמי ניהול נמוכים, לצד התמקדות בחיסכון קיצוני ומינימליזם צרכני, כדרך לפרישה מוקדמת מעבודה שכירה.
חצי מהחשבונות החדשים
בענף חשבונות ההשקעה והמסחר בבתי ההשקעות הביקוש עולה על ההיצע. נתח גדול של משקיעים וחוסכים עדיין עושים זאת דרך הבנקים. לפי הנתונים הסטטיסטיים שפרסם בנק ישראל, שיעור חשבונות משקי בית שמשקיעים בקרנות נאמנות מחוץ לבנקים הגיע בשנת 2024 ל־17% ושיעור חשבונות משקי הבית המשקיעים ישירות במניות עומד על 14%.
אולם קצב פתיחת תיקי ההשקעות מזנק - ב־2024 שיעור החשבונות החדשים להשקעה בבתי ההשקעות הגיע לכדי 45% מכלל החשבונות, לעומת 55% בבנקים. כלומר בתי ההשקעות מצליחים להתחרות ישירות מול מי שהיו כמעט מונופול בעשורים האחרונים. הדרך שבה מצליחים בתי ההשקעות להתחרות היא הורדת עמלות המסחר באופן משמעותי מול הבנק וביטול דמי משמרת שנגזרים על ידי הבנק מדי שנה ומגיעים לאלפי שקלים עבור תיקי השקעות גדולים של מיליוני שקלים.
"מקפידה על גילוי נאות"
בשל הרצון להתחרות בבנקים, חתמו בתי ההשקעות המובילים בתחום, IBI, מיטב, אקסלנס ופסגות על שיתוף פעולה עם משפיענים ומובילי קהילות שמצרפים לקוחות חדשים עבור עמלה. המוביל בתחום הוא תמיר מנדובסקי, מחבר השקעות לעצלנים הנחשב לגורו פיננסי. על פי חשיפת כלכליסט, מנדובסקי קיבל 2.5 מיליון שקל מ־IBI בשנתיים האחרונות עבור צירוף לקוחות חדשים. מנדובסקי עובד גם עם אקסלנס ומיטב, וסביר כי גם מהם קיבל סכומים דומים.
הסולידית מסרה לכלכליסט כי "אני מקדמת שירותים שאני צורכת בעצמי. אני לקוחה של אקסלנס קרוב ל־6 שנים (תיק הדיבידנדים שלי מתנהל שם) ושל מיטב טרייד (חשבונות האפוטרופוס של ילדיי מתנהלים שם) ואלה בתי ההשקעות היחידים בישראל שיש לי עמם שיתוף פעולה.
"אני מקפידה על גילוי נאות לכל שת"פ מסחרי באתר שלי תחת העמוד 'הסולידית ממליצה' ובסוף כל פוסט בבלוג. בנוסף, האתר והפורום שלי פתוחים לדיונים והשוואות על כלל הברוקרים בשוק הישראלי, כולל מתחרים ישירים, ללא צנזורה (תוכלו למצוא שפע של דיונים על בלינק, אינטרקטיב ישראל, IBI, אלטשולר ועוד שחקנים שנכנסים לתחום), הגם שזה "כביכול" בניגוד לאינטרס כלכלי שלי.
"אני די גאה בעובדה שסייעתי לרבים להוזיל את עמלות המסחר באופן דרמטי ביחס לבנקים – התייעלות בהיבט הזה היתה ועודנה אחד מעקרונות הליבה של הכתיבה שלי לאורך השנים. אישית, הגעתי לעצמאות כלכלית שנים רבות לפני תחילת שיתופי הפעולה הללו (כפי שיעידו מאות הפוסטים שלי מ־2013 ועד היום), אף על פי שאני כבר לא 'חסכנית אגרסיבית' כבעבר, מכיוון שיש לי שני ילדים"
