סאני נוגעת בחיים של אנשים ברגעים הקריטיים ביותר, כשהם זקוקים לטיפולים רפואיים מצילי חיים או כדי לקבל החלטות שישליכו על עתיד חסכונותיהם ואיך ישתכרו לעת זקנתם, והיא עושה זאת ברגישות, בהקשבה ובסבלנות. מה שהחל כעבודה זמנית בגיל 20, הפך לייעוד חיים: לסייע לאנשים להתמודד עם שניים מהתחומים המורכבים ביותר — ביטוח ופיננסים.
סאני - בת 44, אימא לנעם ותבל המקסימות, בעלים של סוכנות FamilyIn, עם ניסיון של יותר משני עשורים בביטוח ובפיננסים - היא פורצת דרך בשוק רווי אתגרים ותחרות.
סאני הינה ברוקרית ביטוח, המתמחה במיוחד בתחום הבריאות, מתכננת פרישה ויועצת פיננסית, והיא מעניקה ללקוחותיה שירות מקיף הנוגע לתחומים החשובים בחיים - בריאות וכסף. הסוכנות שלה מתנהלת כמו בוטיק יוקרתי, שבו לקוחותיה מקבלים ליווי וטיפול VIP - תכנון הפרישה של אדם, הפנסיה והקצבה שיקבל, היכן להשקיע סכומי כסף מירושה או מכירת דירה ועוד מגוון של שירותים, שתכליתם שמירה והגדלת ההון שלכם והתמודדות יעילה ברגעי משבר.
עם שילוב של נחישות, אהבת אדם וחדשנות מתמדת, היא בנתה קריירה מרשימה והפכה לשם מוכר בשוק הביטוח בישראל. "גיליתי תחום שרבים מנסים להימנע ממנו, אבל עבורי, זה המקום שבו אני יכולה להשפיע באמת", היא אומרת.
לנהל הכול - מאנשים ועד משברים
כבת בכורה, הוריה סמכו עליה בניהול עסקי המשפחה, וכבר מגיל צעיר למדה סאני לקחת אחריות ולנהל הכול, מאנשים ועד משברים. את הניסיון העסקי הראשוני היא זוקפת לזכות הוריה, ומאמינה שזה מה שהכשיר אותה לקריירה שבנתה – כזו המשלבת מקצועיות בלתי מתפשרת עם רגישות יוצאת דופן.
את תחילת הקריירה היא חלקה עם מי שאז היה בן זוגה ואב בנותיה, שלומי זמיר, איש ביטוח מצליח בפני עצמו. יחד הם הקימו משרד משגשג, ואף שמאז נפרדו דרכיהם, הם שומרים על קשר חם למען בנותיהן המשותפות ואף מתייעצים בענייני עבודה לרוב.
אם לא היית בעולם הביטוח, במה היית עוסקת?
"עולם הביטוח והתכנון הפיננסי ובדגש על פנסיה והעלאת רמת החיים של האנשים הפורשים, הוא מושלם, מבחינתי, כי מדובר בדיני נפשות. ברגע האמת, כשמבוטח זקוק לעזרה או כשהשגתי למישהו שעמל כל חייו להשיג מהפנסיה שלו יותר, זה המקום שבו אני חווה סיפוק אדיר. קשה לי לדמיין את עצמי במקום אחר".
יש מקרה אחד שזכור לך במיוחד מכל מאות התביעות שטיפלת בהן?
"אני מזיזה הרים כדי לעזור למבוטח במצוקה, במיוחד בריאותית. אחד המקרים המרגשים היה ילד שנזקק לטיפול דחוף בגרמניה. הצלחתי להוציא אותו לטיסה מהירה. זה רגע שמזכיר לי למה אני כאן".
חדשנות, AI והבנת הצרכים המשתנים
במהלך השנים מילאה תפקידים מגוונים, בין היתר בחברת הלמן אלדובי, שם נחשפה לעולם ההשקעות וההלוואות עבור לקוחות אמידים. כיום היא מחזיקה בשלושה רשיונות: ביטוח, תכנון פרישה ותכנון פיננסי, ומובילה את סוכנות FamilyIn, שם היא שמה דגש על חדשנות, הטמעת כלים מבוססי בינה מלאכותית והבנה עמוקה של הצרכים המשתנים של לקוחותיה ושל השוק, תוך הפגנת הידע הנרחב והניסיון שצברה במהלך השנים.
האתגר המרכזי בשוק, לדבריה, אינו נוגע רק למורכבות המוצרים, אלא דווקא לחוסר החדשנות במוסדות מסוימים: "העולם מתקדם, אבל לא כל החברות מתעדכנות, ומי שנפגע מכך הוא הלקוח. בסוכנות FamilyIn אני דואגת להתחדש, להתעדכן בכלי בינה מלאכותית ולספק המלצות חכמות שמבוססות על דאטה אמיתי. אני כל הזמן עם היד על הדופק ומתעקשת לשלב כלים טכנולוגיים, כדי שהלקוחות שלי יידעו שהם מקבלים שירות לא רק אישי – אלא גם חכם יותר. חשוב לי לציין, שבן זוגי הנוכחי אמיר נוי מייעץ לנו בתחומי מערכות מידע ו־AI, שכן הוא מומחה בתחומו, וכך אני יודעת שאני, הסוכנות והלקוחות שלי בידיים הכי טובות שיש".
מה הטעות הנפוצה ביותר שלקוחות עושים?
"אנשים פודים כספים מהפנסיה בלי לחשוב על היום שאחרי, רבים לא מכירים את הזכויות שלהם, או מנסים לחסוך ולעשות הכול לבד ומפסידים הרבה כסף".
מה הסוד שלך להצלחה?
"אין סוד, רק עבודה קשה, נחישות, אהבת אדם ולשים את הלב על השולחן”.
מאחורי המקצוענות והחתירה למצוינות הקפדנית מסתתרת גם אישה שמדברת על אהבת אדם ונתינה. בשנתיים האחרונות, בעקבות המלחמה, סייעה בהתנדבות מלאה לטפל בתיקי פנסיה וקצבאות נכות עבור משפחות שכולות ואלמנים. "זו זכות עבורי להחזיר לקהילה, לתת מענה אמיתי לאנשים ברגעים הקשים ביותר".
איך כאם ואישה עסוקה את מבלה את זמנך הפנוי?
"אני אוהבת לטייל עם בנותיי ובן זוגי, לצבור חוויות משותפות ובעיקר להיות אימא לבנותיי, על כל האתגרים שהאימהות מציבה. הבנות מעצימות אותי, הן האור בחיי ואני משתדלת לעשות הכול כדי שנבלה הרבה יחד, ושהן יקבלו דוגמה יד ראשונה מאימא שמצליחה לשלב משפחה ועסקים. חשוב לי להוות מודל בריא עבורן, ואני מקווה שאני מצליחה בזה", היא אומרת בחיוך.
נדמה שסוד כוחה של סאני הוא השילוב בין אנושיות כנה ליכולת מקצועית רחבה, ניסיון מהשטח ואהבה אמיתית למה שהיא עושה. היא אשת המקצוע המבריקה שאתה רוצה לצידך ברגעים היותר מאתגרים בחיים.
ההבנה, שאנחנו לא רק שמות על איזו פוליסה עלומה והרבה יותר ממספרים על נייר, הופכת את הבחירה בסאני לבחירה מדויקת.
