מוגש מטעם אינטראקטיב ישראל
אז מהי השקעה ולמה היא חשובה?
השקעה היא הקצאת כסף לנכס או לאפיק פיננסי מתוך ציפייה לקבל תמורה בעתיד. התמורה עשויה להתבטא בעליית ערך הנכס, בקבלת ריבית או בדיבידנדים, בהתאם לסוג ההשקעה ולתנאיה. בניגוד לחיסכון במזומן, השקעה כרוכה בדרך כלל בחשיפה לתנודות ולסיכון להפסד. בניגוד לחיסכון פסיבי שבו הכסף נמצא בחשבון הבנק, אינו צובר ריבית ובכך מאבד מערכו, השקעה לוקחת את הכסף ומגדילה את ערכו.
קיימים מספר סוגים של תוכניות השקעה, אבל הדרך הנפוצה ביותר היא השקעה לטווח ארוך. אחד היתרונות שלה הוא האפשרות ליהנות מריבית דריבית. זהו מצב שבו התשואה שנצברה מצטרפת לסכום ההשקעה, ובהמשך עשויה לייצר תשואה נוספת. לדוגמה, נניח שמשקיע מפקיד 500 שקלים מדי חודש במשך 20 שנה. הסכום שהפקיד לאורך התקופה יהיה 120,000 שקלים, לפני עמלות ומסים. אם נניח לצורך המחשה בלבד תשואה שנתית ממוצעת של 5%, המחושבת מדי חודש, השווי הסופי עשוי להגיע לכ-205,000 שקלים. במידה שאתם מעוניינים גם להתחיל לבצע השקעה לטווח ארוך, תוכלו להשתמש בסימולציית ההשקעה הקבועה של אינטראקטיב ישראל המאפשרת לכם לבדוק בעצמכם כמה תוכלו לקבל אם תשקיעו לטווח ארוך. בנוסף, בתוכנית ההשקעה הקבועה של אינטראקטיב ישראל תוכלו להשקיע במגוון תעודות סל ומניות לבחירתכם.
לפרטים נוספים על תוכנית ההשקעה הקבועה של אינטראקטיב ישראל לחצו כאן >>
כיצד לבחור את הפלטפורמה המתאימה להשקעות?
בחירת פלטפורמת מסחר היא החלטה חשובה לא פחות מבחירת ההשקעה עצמה. הפלטפורמה היא הסביבה שבה תנהלו את החשבון, תבצעו פעולות, תעקבו אחר הנכסים ותבחנו את מצב התיק. פלטפורמה מתאימה צריכה להיות מובנת למשתמש, להציג מידע באופן ברור ולאפשר לו לקבל החלטות בהתאם לצרכיו ולרמת הניסיון שלו. לכן, לפני שאתם בוחרים פלטפורמת מסחר כדאי שתבדקו את הפרמטרים הבאים:
עלויות ועמלות: בדקו באילו נכסים פיננסיים ולאילו בורסות יש לכם גישה בפלטפורמת המסחר. מגוון הנכסים והגישה לבורסות משתנים מפלטפורמה לפלטפורמה. למשל, אם אתם מעוניינים להשקיע יותר בשוק האמריקאי, כדאי לכם לבחור פלטפורמות מסחר המאפשרות מסחר במגוון בורסות אמריקאיות ובמניות וקרנות סל העוקבות אחר נכסים בארה"ב.
מגוון נכסים: בדקו באלו נכסים פינניסים ולאיזה בורסות יש לכם גישה בפלטפורמת המסחר המגוון של הנסכים הגישה לבורסות משתנה מפלטפורה לפלטפורה למשלם אם אתם מעוניים להשקיע יותר בשוק האמריקאי כדי לכם לבחור פלטופרמות מסחר המאפשרות מסחר במגוון בורסות אמריקאיות ובמניות וקרנות סל העקבות אחר נכסים בארה"ב
נוחות השימוש: בדקו האם הפלטפורמה מציעה ממשק ברור ופשוט להבנה. במיוחד אם אתם משקיעים מתחילים בתחילת הדרך, חשוב שפלטפורמת המסחר שלכם תספק לכם ממשק נוח וקל להבנה. בנוסף, חשוב שהיא תספק לכם גם מגוון כלים מתקדמים כמו: תצוגת גרפים, כלי מעקב מתקדמים וניתוח נתונים שישמשו ויעזרו לכם במהלך ההשקעה שלכם.
אבטחה ופיקוח: בדקו אם פלטפורמת המסחר שלכם עומדת בתקני פיקוח ואבטחה בררו מי הגוף שמפעיל את השירות, היכן מוחזקים כספי הלקוחות, איזה פיקוח חל עליו ואילו אמצעי אבטחה קיימים.
מידע ותמיכה: בדקו אם פלטפורמת המסחר שלכם מספקת לכם תמיכה במקרה של תקלות ובעיות, האם קיים שירות לקוחות או מדריכים. תמיכה ושירות הם חלק בלתי נפרד מהמסחר שלכם, וחשוב שיהיה לכם מקום לפנות אליו אם אתם זקוקים לעזרה.
ניתוח סוגי השקעות: איך תדעו איזה סוג מתאים לכם?
בשוק ההון קיים מגוון רחב של סוגי השקעה, ואין השקעה אחת שמתאימה לכולם. כדי לבנות תיק מאוזן, חשוב להכיר את המאפיינים של כל אפיק ולהתאים אותם לפרופיל הסיכון ולטווח הזמן שלכם:
מניות - למי שמחפש חשיפה לחברות
למי שמעוניין להשקיע בחברה ספציפית, רכישת מניה מעניקה חשיפה לבעלות בחברה. מניות עשויות להתאים למשקיעים בעלי אופק השקעה ארוך יחסית, שמבינים את התנודתיות ומסוגלים להתמודד עם הפסדים. השקעה במניה בודדת עלולה להיות מסוכנת במיוחד אם חלק גדול מהתיק מרוכז בחברה אחת, שכן ערך המניה עשוי לעלות או לרדת בהתאם לביצועי החברה, למצב הכלכלי ולציפיות השוק.
קרנות סל - למי שמעוניין לפזר
קרן סל (ETF) היא מכשיר השקעה הנסחר בבורסה בדומה למניה. היא מחזיקה בדרך כלל סל של נכסים בהתאם למדיניות השקעה מוגדרת, ובאמצעותה אפשר לקבל חשיפה לשוק שלם, למדד מסוים, לסקטור או אפילו לנושא השקעה מוגדר. קרנות סל עשויות להתאים למשקיעים שמעדיפים פיזור על פני בחירת מניות בודדות.
אג"ח - למי שמחפש יציבות יחסית
איגרות חוב הן מכשירי חוב שבאמצעותם ממשלות או חברות מגייסות כסף. בהתאם לתנאים, המשקיע עשוי לקבל תשלומי ריבית והחזר קרן במועד שנקבע. אג"ח עשויות להתאים למי שמחפש רכיב שעשוי להיות יציב יותר ממניות, אך גם בהן קיימים סיכוני אשראי, ריבית, אינפלציה ונזילות. אג"ח אינן נטולות סיכון, ומחירן עשוי לרדת.
טבלה הממחישה את סוגי ההשקעות השונים
(תמונה: אינטראקטיב ישראל)
חמש השאלות שכדאי לשאול לפני שמתחילים להשקיע
לפני שאתם מבצעים את ההוראה הראשונה בפלטפורמת מסחר, חשוב שתשאלו את עצמכם את השאלות הבאות:
1. רמת סיכון: מהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת? האם יש לכם סכום נזיל בצד השווה ל-3 עד 6 חודשי מחיה? האם יש לכם כסף בצד כדי להתחיל את ההשקעה?
2. הגדרת יעדים: מהי מטרת ההשקעה שלכם? האם אתם חוסכים למען מטרה מסוימת (רכישת בית, לימודים, רכב) או שאתם חוסכים ליצירת עתיד כלכלי (פרישה, חיסכון)?
3. קביעת טווח זמן: לכמה זמן אתם מתכננים לבצע את ההשקעה? האם אתם צריכים את הכסף בקרוב או שמא אתם מתכננים להשקיע אותו לטווח ארוך?
4. בחירת מסלול השקעה: באילו נכסים תרצו להשקיע? האם זה במניות או בתעודות סל?
5. ידע והבנה: האם אתם מבינים במה אתם משקיעים? האם בדקתם את כל האפשרויות הקיימות בשוק? לעולם אל תשקיעו במה שאתם לא מבינים.
לסיכום, השקעות הן אחד הכלים החשובים ביותר ליצירת חיסכון והגדלת הרווח שלכם ואינן רק נחלתם הבלעדית של מומחים ואנשי מקצוע בלבד. כיום כל אחד יכול להתחיל להשקיע בדרך שלו בהתאם למטרותיו האישיות. עם זאת, חשוב לזכור שכמו בכל מוצר פיננסי גם בהשקעות קיים סיכון, לכן לפני שמתחילים להשקיע חשוב להבין את אפיקי ההשקעה שלכם, לקבוע רמת סיכון ולבחור פלטפורמת מסחר שתלווה אתכם לאורך כל הדרך. לכן אינטראקטיב ישראל מאפשרת מגוון רחב של אפשרויות השקעה בשווקים הגלובליים, בשילוב תמיכה מלאה בעברית.
צעד קטן היום יכול להוביל לשינוי כלכלי עצום בעתיד שלכם. אל תיתנו לכסף שלכם לעמוד במקום ולשחוק את ערכו.
מוכנים לעשות את הצעד הראשון שלכם בעולם ההשקעות? הצטרפו לאינטראקטיב ישראל ולמדו איך להפוך את ההון שלכם למנוע צמיחה עתידי.
לפתיחת חשבון באינטראקטיב ישראל לחצו כאן >>
התוכן המוצג בכתבה זו ניתן באופן כללי בלבד, אינו מהווה חוות דעת מקצועית, המלצה, תחליף להתייעצות עם מומחה או קבלת ייעוץ השקעות. אינטראקטיב ישראל לא מקנה ייעוץ השקעות פרטני המותאם לצרכי הלקוח, והתוכן מטעמה אינו מהווה המלצה או שידול לביצוע פעולה בשוק ההון. על כן, אין לפרש דבר באמור בכתבה כהמלצה או ייעוץ לביצוע רכישה או מכירה של כל נייר ערך או נכס פיננסי המוצג בה. סקירה זו מבוססת על נתונים ומידע גלויים לציבור אשר מפורסמים באתרים פיננסיים בישראל ובעולם וללא שיח עם החברות המוזכרות.
מוגש מטעם אינטראקטיב ישראל
פורסם לראשונה: 15:02, 21.10.26
