במשך שנים רבות, המשקיע הישראלי הממוצע העדיף להישאר קרוב לבית. במקביל, גופים כמו אינטראקטיב ישראל, שמחברים בין המשקיע המקומי לשווקים הגלובליים, נתפסו בעבר כפתרון שפנה בעיקר למי שכבר היה לו ניסיון קודם בהשקעות מעבר לים. הבורסה בתל אביב, חסכונות בבנקים, קופות גמל ונדל"ן מקומי יצרו תחושת היכרות ושליטה. אלא שבשנים האחרונות ובמיוחד בתקופה הנוכחית, התפיסה הזו מתחילה להיסדק.
שילוב של מתיחות גיאופוליטית, אי-ודאות רגולטורית, שינויים כלכליים מהירים ופערי ביצועים בין שווקים, גורם ליותר ישראלים לעצור ולשאול האם - ריכוז ההשקעות בישראל בלבד עדיין נכון?
המעבר להשקעות בחו"ל אינו נובע בהכרח מחוסר אמון בכלכלה המקומית, אלא מהבנה רחבה יותר של העולם הפיננסי. משקיעים נחשפים היום בקלות למה שקורה בוול סטריט, באירופה ובאסיה, רואים כיצד מגמות גלובליות משפיעות על תשואות. החשיפה הזו עשוייה לשנות את ציפיות המשקיע וגם את האופן שבו הוא בונה את התיק.
גיוון גיאוגרפי: לא רק מה קונים, אלא איפה
כאשר מדברים על גיוון השקעות, נהוג לחשוב על פיזור בין מניות, אג"ח, נדל"ן או מזומן. אך לא פחות חשוב הוא הגיוון הגיאוגרפי. תיק שמושקע כולו במדינה אחת חשוף לאותם סיכונים מאקרו-כלכליים, פוליטיים וסיכוני מטבע. לעומת זאת, פיזור בין שווקים שונים עשוי לאפשר ליהנות ממנועי צמיחה מגוונים ולהקטין תלות באירוע נקודתי.
הפערים בין ביצועי שוק ההון הישראלי לבין שווקים מרכזיים בעולם המחישו זאת היטב בשנים האחרונות. בעוד הבורסה בתל אביב מציגה לעיתים תשואות מתונות ותנודתיות גבוהה, שווקים כמו ארה"ב נהנו מצמיחה מואצת, במיוחד בתחומי הטכנולוגיה, הבינה המלאכותית והבריאות. עבור משקיעים רבים, הנתונים הללו הפכו את הגיוון הגיאוגרפי משיקול תאורטי להחלטה מעשית.
הגידול בהעברת כספים להשקעות בחו"ל נובע משילוב של כמה מגמות. ראשית - תחושת חוסר הוודאות המקומית מעודדת פיזור סיכונים. שנית, המערכת הפיננסית הגלובלית פתוחה ונגישה יותר מאי פעם והפערים הטכנולוגיים בין משקיע פרטי למשקיע מוסדי הצטמצמו משמעותית.
בנוסף, יותר ישראלים מבינים שהם אינם חייבים להסתפק במה שהבנק המקומי מציע להם. האפשרות לבחור בעצמם היכן להשקיע, באילו שווקים ובאיזה מכשירים פיננסיים, יכולה להעניק תחושת שליטה גבוהה יותר. עבור רבים, מדובר בשינוי תפיסתי: מעבר מניהול פסיבי יחסית, לניהול מודע ואקטיבי יותר של ההון האישי.
השקעות בחו"ל - פשוטות יותר ממה שנדמה
אחד החסמים המרכזיים בעבר הייתה המורכבות. רגולציה, טפסים, מיסוי, שפה והעברת כספים הרתיעו משקיעים רבים. כיום, התמונה שונה לחלוטין. פתיחת חשבון השקעות בחו"ל מתבצעת באופן דיגיטלי, כוללת תהליך זיהוי קצר, הפקדת כספים – וזהו. מרגע זה, המשקיע מקבל גישה ישירה לשווקים גלובליים.
בישראל פועלות חברות שמאפשרות זאת בצורה מסודרת, עם שירות ותמיכה בעברית. אינטראקטיב ישראל, הפועלת בשיתוף עם אינטראקטיב ברוקרס - אחד הברוקרים הגדולים והוותיקים בעולם - מאפשרת למשקיעים ישראלים מסחר עצמאי בבורסות ברחבי העולם, תוך חיבור למערכות מסחר מתקדמות ורגולציה אמריקאית מחמירה. עבור רבים, אינטראקטיב ישראל משמשת כשער המרכזי להשקעות גלובליות, עם שילוב של תשתית בינלאומית ושירות מקומי בעברית.
וול סטריט, אירופה והעולם הרחב
אחד היתרונות המרכזיים שדוחפים משקיעים ישראלים לפעול דרך אינטראקטיב ישראל הוא היקף הגישה הגלובלית שמתקבלת מחשבון מסחר אחד. בפועל, מדובר בגישה ללמעלה מ-150 בורסות ביותר מ-30 מדינות, כולל מסחר במניות, תעודות סל, אג"ח, אופציות וחוזים עתידיים, ביותר מ-25 מטבעות שונים. המשמעות היא שמשקיע ישראלי אינו צריך לפתוח חשבונות נפרדים או להתנהל מול גופים שונים – אלא יכול לנהל תיק גלובלי מלא מממשק אחד.
השוק האמריקאי ממשיך להיות מוקד הפעילות המרכזי עבור לקוחות רבים, בזכות הנזילות הגבוהה, עומק השוק והחשיפה לענקיות טכנולוגיה וחדשנות. עם זאת, מעבר לארה"ב נרשמת פעילות משמעותית גם בשווקים אירופיים מרכזיים. בורסות כמו לונדון ופרנקפורט בולטות במיוחד בקרב משקיעים ישראלים, בין היתר בזכות חשיפה לחברות תעשייה, אנרגיה, רכב, פיננסים ומוצרי יוקרה – סקטורים שפחות מיוצגים בישראל ובוול סטריט.
גרמניה מהווה יעד מרכזי למשקיעים המחפשים חשיפה לתעשייה כבדה, רכב ואנרגיה מתחדשת, בעוד אנגליה מושכת עניין בזכות חברות גלובליות מתחומי הפיננסים, התרופות והצריכה. לצד זאת, קיימת גישה גם לבורסות בצרפת, שווייץ, הולנד, קנדה, אוסטרליה, יפן ושווקים נוספים באסיה - מה שמאפשר בניית תיק מגוון באמת, גם ברמת הגיאוגרפיה וגם ברמת המטבע.
היכולת לפעול במספר בורסות ובמספר מטבעות מאותו חשבון מפחיתה חיכוך תפעולי, חוסכת עלויות ומאפשרת גמישות גבוהה יותר בניהול התיק. עבור משקיעים רבים, זהו הבדל מהותי לעומת פתרונות מקומיים שמגבילים את החשיפה או מצריכים התנהלות מורכבת. כך, אינטראקטיב ישראל מאפשרת למשקיע הישראלי לפעול בזירה הגלובלית באופן רציף, נוח ושקוף – כחלק טבעי מניהול תיק השקעות מודרני ומאוזן.
ומה לגבי הביטחון של הכסף?
שאלת הביטחון עולה כמעט תמיד כאשר מדברים על השקעות בחו"ל ובצדק. חשוב להבין שברוקרים בינלאומיים פועלים תחת רגולציה מחמירה, עם הפרדה מלאה בין כספי הלקוחות לנכסי החברה. במקרה של אינטראקטיב ישראל, החשבונות מנוהלים דרך אינטראקטיב ברוקרס בארה"ב, גוף פיננסי מפוקח הפועל תחת רגולציה אמריקאית קפדנית.
נכסי הלקוחות מוגנים בין היתר באמצעות SIPC, המעניק הגנה על ניירות ערך ומזומנים עד לסכום של 500 אלף דולר, מתוכם עד 250 אלף דולר במזומן. בנוסף לכך, אינטראקטיב ברוקרס מחזיקה בפוליסת ביטוח פרטית עודפת, שמרחיבה את הכיסוי עד לעשרות מיליוני דולרים לכל לקוח, בכפוף לתנאי הפוליסה.
עבור משקיעים ישראלים, המשמעות היא שילוב של פיזור גיאוגרפי יחד עם מסגרת רגולטורית וביטוחית מהמחמירות בעולם. עבור רבים, עצם פיזור הכספים בין מערכות פיננסיות שונות ולא ריכוזם במערכת אחת בלבד, מהווה נדבך נוסף בניהול סיכונים אחראי בתקופה של אי-ודאות.
לחשוב גלובלי, לפעול מאוזן
השקעה בחו"ל אינה מחייבת ויתור על השוק הישראלי, אלא הרחבת נקודת המבט. יותר ישראלים מבינים היום שתיק השקעות מאוזן הוא כזה שמחובר לעולם, נהנה ממנועי צמיחה גלובליים ומפחית תלות בגורם יחיד.
בעולם שבו מידע זורם במהירות והשווקים מגיבים כמעט בזמן אמת לאירועים כלכליים וגיאופוליטיים, היכולת לפעול בזירה הבינלאומית הפכה לנגישה מתמיד. אינטראקטיב ישראל משתלבת במגמה הזו ומאפשרת למשקיעים מקומיים גישה ישירה, שקופה ויעילה לשווקים הגלובליים. עבור המשקיע הישראלי, השקעות בחו"ל כבר אינן צעד חריג – אלא חלק טבעי מהניהול הפיננסי המודרני.
התוכן המוצג בכתבה זו ניתן באופן כללי בלבד, אינו מהווה חוות דעת מקצועית, המלצה, תחליף להתייעצות עם מומחה או קבלת ייעוץ השקעות. אינטראקטיב ישראל לא מקנה ייעוץ השקעות פרטני המותאם לצרכי הלקוח והתוכן מטעמה אינו מהווה המלצה או שידול לביצוע פעולה בשוק ההון. על כן, אין לפרש דבר באמור בכתבה כהמלצה או ייעוץ לביצוע רכישה או מכירה של כל נייר ערך או נכס פיננסי המוצג בה. סקירה זו מבוססת על נתונים ומידע גלויים לציבור אשר מפורסמים באתרים פיננסיים בישראל ובעולם וללא שיח עם החברות המוזכרות.
מוגש מטעם אינטראקטיב ישראל
פורסם לראשונה: 19:26, 19.01.26
