בשנים האחרונות התחזקה ההבנה כי תיק השקעות שמבוסס כולו על השוק המקומי עלול להיות חשוף מדי לאירועים המתרחשים בישראל בלבד. מלחמות, שינויים פוליטיים, תנודתיות במטבע המקומי, החלטות רגולטוריות או האטה בענפים מרכזיים במשק - כל אלה יכולים להשפיע על ביצועי התיק. לכן, עבור משקיעים רבים, השקעה בחו"ל אינה רק דרך לחפש תשואה גבוהה יותר, אלא קודם כול כלי לניהול סיכונים.
פיזור גיאוגרפי מאפשר למשקיע להיחשף לכלכלות שונות, לענפים מגוונים ולחברות גלובליות שמייצרות הכנסות ברחבי העולם. כך למשל, השקעה בשוק האמריקאי מאפשרת חשיפה לחברות טכנולוגיה, בריאות, פיננסים, תעשייה, צריכה, אנרגיה ושבבים - חלקן מובילות בתחומן ברמה עולמית. עבור משקיע ישראלי, המשמעות היא הרחבת ארגז האפשרויות מעבר למספר מוגבל יחסית של חברות הנסחרות בבורסה המקומית.
למה בכלל להשקיע מחוץ לישראל?
השקעה בחו"ל מאפשרת להפחית תלות בשוק אחד. גם אם למשקיע יש אמון בכלכלה הישראלית לטווח ארוך, אין סיבה שכל התיק שלו יהיה חשוף לאותה מדינה, אותו מטבע ואותם גורמי סיכון. פיזור נכון אינו מבטל סיכון לחלוטין, אך הוא יכול להפחית את ההשפעה של אירוע מקומי על כלל התיק.
מעבר לכך, השווקים הגלובליים מציעים מגוון רחב בהרבה של אפשרויות השקעה. בארה"ב ניתן להשקיע במדדים כמו S&P 500 או Nasdaq-100, במניות של חברות ענק, בקרנות סל רחבות, באג"ח ממשלת ארה"ב, בסקטורים ספציפיים ובמוצרים פיננסיים נוספים. גם באירופה ובאסיה קיימות הזדמנויות שונות, בהתאם לאופי המשקיע ולרמת הסיכון שהוא מוכן לקחת.
הדרך הפשוטה ביותר עבור משקיעים רבים היא באמצעות קרנות סל אמריקאיות או גלובליות. קרן סל אחת יכולה להעניק חשיפה למאות חברות, למדד שלם, לסקטור מסוים או לשוק גיאוגרפי רחב. במקום לבחור מניות בודדות, המשקיע יכול להשקיע במדד מרכזי וליהנות מפיזור רחב יותר כבר מהרכישה הראשונה.
אפשרות נוספת היא רכישה ישירה של מניות זרות. משקיעים שמעוניינים לבחור בעצמם חברות ספציפיות יכולים להשקיע במניות של חברות כמו אפל, מיקרוסופט, אנבידיה, אמזון, גוגל, מטא וחברות נוספות. עם זאת, השקעה במניות בודדות דורשת מחקר, מעקב והבנה של פעילות החברה, ולכן היא מתאימה יותר למשקיעים שמוכנים להקדיש לכך זמן.
קיימת גם אפשרות לשלב בין הגישות: לבנות בסיס רחב של קרנות סל, ולצדו להחזיק מספר מניות בודדות שבהן המשקיע מאמין במיוחד. גישה כזו מאפשרת לשמור על פיזור בסיסי, אך גם להשאיר מקום לבחירה אישית ולחשיפה ממוקדת יותר לתחומים מסוימים.
מה חשוב לבדוק לפני שמשקיעים בחו"ל?
השקעה בחו"ל דורשת תשומת לב למספר נושאים חשובים. הראשון הוא מטבע. כאשר משקיע ישראלי קונה נייר ערך הנסחר בדולר, עליו להמיר שקלים לדולרים, ולכן שער ההמרה ועמלת ההמרה יכולים להשפיע על התשואה נטו לאורך זמן. ככל שהפעילות בחו"ל משמעותית יותר, כך החשיבות של תנאי המרת מט"ח אטרקטיביים עולה.
איטראקטיב ישראל מספקת עלויות המרה נמוכות משמעותית בהשוואה לגופים מסורתיים. בנוסף היא מספקת מחשבון משוכלל המראה לכם כמה בדיוק תחסכו בהמרת דולרים באינטראקטיב ישראל לעומת גופים אחרים כך שתראו בדיוק כמה אתם משלמים
למחשבון המרת המט"ח של אינטראקטיב ישראל לחצו כאן>>
נושא נוסף הוא עלויות המסחר. עמלות קנייה ומכירה, דמי חשבון, עלויות מערכת ועמלות מינימום יכולות להצטבר לאורך זמן, במיוחד אצל משקיעים שמבצעים פעולות רבות. לכן, לפני פתיחת חשבון חשוב לבדוק לא רק איפה אפשר לסחור, אלא גם כמה זה עולה בפועל.
בנוסף, יש להבין את היבטי המיסוי. השקעה בניירות ערך זרים עשויה לכלול מיסוי על רווחי הון, דיבידנדים ולעיתים גם התייחסות מיוחדת לנכסים אמריקאיים. במקרים מסוימים מומלץ להיעזר ברואה חשבון או יועץ מס, במיוחד כאשר מדובר בתיק גדול, אזרחות אמריקאית או פעילות מורכבת.
השקעה גלובלית לא חייבת להיות מסובכת
אחד החסמים המרכזיים של משקיעים ישראלים הוא התחושה שהשקעה בחו"ל מורכבת מדי. בפועל, כיום התהליך פשוט בהרבה מבעבר. באמצעות פלטפורמת מסחר מתקדמת ניתן לחפש ניירות ערך לפי סימול, לצפות בנתונים בזמן אמת, לבצע המרת מט"ח, להזין פקודות קנייה ומכירה ולעקוב אחר תיק ההשקעות מכל מקום.
באמצעות אינטראקטיב ישראל, המשקיעים מקבלים גישה לפלטפורמת מסחר מתקדמו כמו Interactive IL Deskto. בעלת גישה לשווקים בינלאומיים המאפשרת מסחר במניות, קרנות סל, אג"ח, אופציות ונכסים נוספים בבורסות מובילות בעולם. כך ניתן לבנות תיק השקעות גלובלי מתוך חשבון אחד, במקום להסתפק רק באפשרויות המקומיות. השילוב הזה מאפשר ליהנות מתשתית מסחר בינלאומית מתקדמת, אך עם מעטפת מקומית שמסייעת בתהליך פתיחת החשבון, תפעול המערכת והבנת האפשרויות הזמינות למשקיע הישראלי.
באמצעות הפלטפורמות של אינטראקטיב ישראל משקיעים יכולים לקבל גישה ישירה לבורסות מובילות בעולם
(Interactive IL Desktop)
השקעה בחו"ל אינה אומרת בהכרח מסחר יומי, בחירת מניות מסובכת או מעקב בלתי פוסק אחרי השווקים. עבור רבים, מדובר דווקא בבניית תיק פשוט, מפוזר וארוך טווח, המבוסס על קרנות סל ומדדים גלובליים. המפתח הוא להגדיר מטרות, לבחור רמת סיכון מתאימה ולפעול בצורה עקבית.
לסיכום, פיזור השקעות לחו"ל הוא אחד הכלים המרכזיים שעומדים לרשות משקיעים ישראלים המעוניינים להפחית תלות בשוק המקומי ולהיחשף להזדמנויות גלובליות. הוא מאפשר גישה לחברות הגדולות בעולם, למדדים מובילים, לסקטורים מתפתחים ולמגוון רחב של נכסים פיננסיים.
באמצעות אינטראקטיב ישראל ניתן לפתוח חשבון השקעות גלובלי, לקבל גישה לפלטפורמת מתקדמות ולמסחר בבורסות מובילות בעולם דרך חשבון אחד. עבור משקיעים שמחפשים דרך פשוטה ונגישה יותר לפזר סיכונים, השקעה בחו"ל יכולה להיות צעד משמעותי בבניית תיק השקעות מאוזן וחכם יותר.
התוכן המוצג בכתבה זו ניתן באופן כללי בלבד, אינו מהווה חוות דעת מקצועית, המלצה, תחליף להתייעצות עם מומחה או קבלת ייעוץ השקעות. אינטראקטיב ישראל לא מקנה ייעוץ השקעות פרטני המותאם לצרכי הלקוח, והתוכן מטעמה אינו מהווה המלצה או שידול לביצוע פעולה בשוק ההון. על כן, אין לפרש דבר באמור בכתבה כהמלצה או ייעוץ לביצוע רכישה או מכירה של כל נייר ערך או נכס פיננסי המוצג בה. סקירה זו מבוססת על נתונים ומידע גלויים לציבור אשר מפורסמים באתרים פיננסיים בישראל ובעולם וללא שיח עם החברות המוזכרות.
